แผน โดยตรงของ กองทุนรวม ทุกสิ่งที่คุณ ต้องการที่จะ เรียนรู้เกี่ยวกับ มัน!

แผนโดยตรงของกองทุนรวมทุกสิ่งที่คุณต้องการที่จะเรียนรู้เกี่ยวกับมัน! Manish ชัวฮาน 288 ความคิดเห็น มากฉวัดเฉวียนจะไปรอบ 8220; แผนตรง 8221; เมื่อมันมาถึงกองทุนรวม จำนวนมากของนักลงทุนยังคงไม่เข้าใจผลกระทบเต็มรูปแบบของตัวเลือกที่ตรงและถ้าพวกเขาควรลงทุนในวิธีการแบบเก่าที่เหมือนกันหรือมีตัวเลือกใหม่นี้ ในบทความนี้เราจะไปพบกับทุกแง่มุมของตัวเลือกที่ตรงและปกติของการลงทุนในกองทุนรวม แผนโดยตรงในกองทุนรวมมันหมายความว่าอะไร? SEBI ไม่กี่เดือนหลังประกาศว่า บริษัท บริหารสินทรัพย์ทั้งหมดควรจะออกมาพร้อมกับสองตัวเลือกสำหรับแต่ละและโครงการกองทุนรวมทุกพวกเขามีหนึ่งจะเป็นหนึ่งปกติ (ซึ่งคุณได้รับการมองจนถึงวัน) และจากนั้นตัวเลือกอื่น ๆ จะมีแผนโดยตรงซึ่งจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับตัวเลือกปกติ ทั้งนี้เพราะเมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมแผนโดยตรงมีตัวกลางไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในระหว่างและจำนวนมากของค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องออกไป thats เหตุผลแผนโดยตรงจะมีการปันส่วนค่าใช้จ่ายน้อย ดังนั้นถ้าผมต้องอธิบายในหนึ่งบรรทัด ตัวเลือกโดยตรงของกองทุนรวมจะมีตัวแทนในระหว่าง คุณจะได้รับโดยตรงกับบบส. ลงทุน แต่มีตัวเลือกที่ปกติคุณจะได้รับการลงทุนผ่านตัวแทนซึ่งอาจจะเป็นบุคคลหรือนายหน้าออนไลน์ โครงการกองทุนรวมจะมีการติด 8220; - DIRECT8221; คำในชื่อโครงการของพวกเขา ดังนั้นตัวอย่างเช่นตอนนี้มีดังต่อไปนี้ตัวเลือกสำหรับการลงทุนถ้าคุณต้องการที่จะลงทุนใน HDFC Top 200 กองทุนรวม HDFC บน 200 ตัวเลือกการเจริญเติบโต HDFC Top 200 การเจริญเติบโตของตัวเลือกโดยตรง HDFC บน 200 ตัวเลือกการจ่ายเงินปันผล HDFC Top 200 เงินปันผลตัวเลือกโดยตรง ข่าวร้ายสำหรับตัวแทนและผู้จัดจำหน่ายเพราะค่าคอมมิชชั่นน้อย ทั้งชุมชนผู้จัดจำหน่าย (หมายถึงตัวแทน) จะถูกรบกวนมากเพราะการพัฒนาใหม่นี้เพราะจำนวนมากของตัวแทนเช่นเดียวกับการวางแผนทางการเงินขึ้นอยู่กับค่าคอมมิชชั่นเส้นทางจากชุดที่มีอยู่ของพวกเขาจากผลงานของลูกค้าและตอนนี้ถ้าลูกค้าที่มีอยู่ของพวกเขาเปลี่ยนไปโดยตรง แผนจะที่จะมีผลกระทบโดยตรงต่อค่าคอมมิชชั่นอนาคตของพวกเขาเพราะในแผนโดยตรงมีตัวกลางไม่มีและไม่มีการจ่ายเงินค่านายหน้าให้กับทุกคนจึงลดอัตราส่วนค่าใช้จ่าย แต่กังวลที่ใหญ่ที่สุดสำหรับตัวแทนผู้ที่ไม่ได้เพิ่มมูลค่าใด ๆ ผ่านคำแนะนำของพวกเขาและมี HNI / ลูกค้าขนาดใหญ่ ลองนึกภาพนักลงทุน HNI ที่มีอาร์เอส 2-3 ล้านลงทุนในส่วนของกองทุนรวมนั้นจะต้องเป็นตัวแทนที่ได้รับใกล้กับอาร์เอส 1 ครั่งเป็นคณะกรรมการเส้นทางในแต่ละปี (ส่วนใหญ่ของกองทุนหุ้นมีคณะกรรมการเส้นทางประมาณ 0.5%) ที่เพิ่งจะหายไปขณะที่การเปลี่ยนแปลงของลูกค้า HNI ซึ่งผลงานไปที่ตัวเลือกโดยตรง และคาดเดาสิ่งที่มีอยู่แล้วมีแผนจะตรง HIT ในหมู่นักลงทุนและจำนวนมากของนักลงทุนและนักลงทุนขององค์กรขนาดใหญ่ (ที่ลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้) มีดูเหมือนว่าจะได้ย้ายไปกองทุนรวมแผนโดยตรง นี้ได้รับการพิสูจน์ด้วยความจริงที่ว่าในเดือนแรกของมกราคม 2013 เพียงอย่างเดียว 56% ของการไหลที่เพิ่มขึ้นรวมทั้งสิ้น 60,732 ล้านรูปีในกองทุนรวมผ่านตัวเลือกโดยตรงซึ่งเป็นรอบอาร์เอส 33,830 ล้านรูปีซึ่งหมายความว่าออกจากอาร์เอสรวม 100 ซึ่งการลงทุนในกองทุนรวมอาร์เอส 56 ผ่านเข้ามาในแผนโดยตรงและมีเพียงอาร์เอส 44 ผ่านเข้ามาในแผนมาตรฐาน แต่ส่วนใหญ่ของที่จะเป็นในกองทุนตราสารหนี้ แต่ anyways จุดว่าแผนตรงที่มีอยู่แล้วได้รับความนิยมและนักลงทุนได้เริ่มต้น การได้เปรียบ เป็นตัวเลือกที่ตรงสุพีเรียในแง่ของผลตอบแทน? ตอนนี้ให้ดูที่ผลตอบแทนจากแผนโดยตรงเทียบกับแผนมาตรฐานและช่วยให้เห็นบางแง่มุมที่เกี่ยวข้องกับมัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของแผนโดยตรงเทียบกับแผนมาตรฐาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมที่มีผลกระทบลึกในคืนสุดท้ายในระยะยาว การลดลงของขนาดเล็กในอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสามารถเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาวของคุณโดยอัตรากำไรขั้นต้นที่ดีมากให้สิ่งอื่น ๆ ที่ทุกคนมีเหมือนกัน ตัวเลือกโดยตรงของกองทุนรวมจะมีความแตกต่างที่ดีพอเมื่อมันมาถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่าย หากคุณพูดคุยเกี่ยวกับเงินทุนแผนโดยตรงจะมีที่ใดก็ได้จาก 0.40% เป็น 0.75% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายน้อยกว่าเมื่อเทียบกับแผนมาตรฐาน ตัวอย่างเช่นถ้าผมมีการพูดคุยเกี่ยวกับ HDFC Top 200 กองทุนรวม แผนมาตรฐานมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.78% ต่อปี ในขณะที่แผนตรงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 1.19% ซึ่งเป็นความแตกต่างที่ 0.59% และมหันต์ 33.15% น้อยกว่าแผนมาตรฐาน หมายความว่าคุณจะประหยัดค่าใช้จ่าย 33% เมื่อคุณโยกย้ายไปยังแผนโดยตรงของ HDFC Top 200 เป็นตัวอย่าง โปรดทราบว่าตัวเลขทั้งหมดที่ผมยกมาเป็นเพียงแค่ ณ 28 มีนาคม 2013 และการเปลี่ยนแปลงในอนาคต ฉันจะตรวจสอบเงินทุนจากกองทุนไม่กี่ HDFC รวมและ DSP หินสีดำและพบว่าที่ตัวเลือกที่ตรงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่น้อยกว่าเมื่อเทียบกับแผนมาตรฐานของพวกเขา นี่คือภาพรวม 5 กองทุน ความแตกต่างระหว่างอัตราส่วนค่าใช้จ่าย ความแตกต่างใน NAV? แผนโดยตรงมีผลบังคับใช้ตั้งแต่เดือนมกราคม 1,2013 หมายความว่าเมื่อ ม. ค. 1,2013 มูลค่าทรัพย์สินสุทธิจะต้องเหมือนกันตรงและมาตรฐานแผนและจากที่นั่นที่ NAV ต้องแตกต่างกันสำหรับแผนการทั้งสอง และในฐานะที่เป็นแผนตรงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นไปได้ต่ำกว่า NAV สำหรับแผนโดยตรงก็ควรจะลดลงและช่องว่างจะเพิ่มขึ้นมากเกินไป ต้องการเพียงให้แน่ใจว่าสิ่งที่เกิดขึ้นในความเป็นจริง ฉันเลือกขึ้นเดียวกัน HDFC Top 200 และจดทะเบียนลง NAV ทั้งมาตรฐานเช่นเดียวกับแผนทางตรงจากการ 1,2013 ม. ค. 26 มีนาคม 2013 และตรวจสอบความแตกต่างระหว่างพวกเขาและฉันถูกต้อง ช่องว่าง NAV มีการเติบโตและมูลค่าในตัวเลือกโดยตรงเป็น 0.13% สูงกว่า NAV แผนมาตรฐาน thats เพียง 3 เดือนของความแตกต่างและหากคุณคาดการณ์ในอนาคตอันแตกต่างกันอาจจะเป็นที่ดีเป็น 0.5% -1.00% ความแตกต่างในปี Thats ขนาดใหญ่จำนวนมากพอที่ 0.5% ในพอร์ตโฟลิโออาร์เอส 10 Lacs หมายความว่าอาร์เอส 5000 ไม่ว่าดี และถ้าคุณมองเข้าไปในระยะยาวมากในชีวิตทางการเงินของคุณ ความแตกต่างจะสูงมากซึ่งเราจะเห็นในขณะนี้ ผลกระทบต่อความมั่งคั่ง? พิจารณาเช่นเดียวกันของ HDFC Top 200 และอัตราค่าใช้จ่ายของพวกเขาจาก 1.72% (แผนมาตรฐาน) และ 1.29% (แผนโดยตรง) เกิดอะไรขึ้นกับความมั่งคั่งของคุณหลังจากที่ 10,20,30 ปีถ้าคุณพิจารณาทั้งสองตัวเลือก จะสะสมที่คุณจะสะสมในตอนท้ายจะมีขนาดใหญ่ แม้ว่าเราคิดผลตอบแทนในเชิงอนุรักษ์นิยม 10% ของผู้ถือหุ้นในระยะยาว ความแตกต่างในคลังที่ปลายเป็นอย่างมากเพราะความแตกต่างขนาดใหญ่ในอัตราส่วนค่าใช้จ่าย ด้านล่างนี้ผมได้ให้คลังของสองตัวเลือกและความแตกต่างระหว่างพวกเขากว่า 10 ปี, 20 ปีและ 30 ปี โปรดทราบว่าตัวเลขเหล่านี้และความแตกต่างอาจจะดูให้คุณใหญ่ แต่คุณจะไม่ได้ตระหนักถึงความแตกต่างเป็นอย่างมากในระยะสั้น ๆ เช่นไม่กี่เดือนของทุก 2-3 ปี นอกจากนี้คุณอาจจะเถียงว่าอาจจะไม่ลงทุนดังกล่าวในระยะยาว แต่เราเป็นเพียงไฮไลท์ผลกระทบของค่าใช้จ่ายและผลกระทบในระยะยาว ดังนั้นตอนนี้ผมหวังว่าคุณจะต้องมีความชัดเจนเกี่ยวกับผลกระทบของกองทุนรวมแผนโดยตรงเกี่ยวกับความมั่งคั่งของคุณ ใครควรจะลงทุนในตัวเลือกโดยตรง ตอนนี้มาถึงคำถามที่สำคัญใครควรลงทุนในตัวเลือกโดยตรงของกองทุนรวม ผู้คนจำนวนมากอาจจะรู้สึกว่าแผนโดยตรงสำหรับแต่ละและนักลงทุนทุกคน แต่ไม่ thats วิธีการที่เหมาะสมในการมองไปที่มัน เฉพาะนักลงทุนเหล่านั้นควรจะไปกับแผนโดยตรงของกองทุนรวมที่มี ความสามารถในการเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมสำหรับตัวเอง ที่มีความพร้อมในการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของพวกเขาทั้งหมดด้วยตัวเองโดยไม่ต้องช่วยใคร ผู้ที่สามารถชี้ไปที่ดีมีประสิทธิภาพกองทุนรวมและลบออกจากพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา ที่มีความพร้อมที่จะลงทุนกับบบส. แต่ละแยก ผมคิดว่าคนจำนวนมากจะตกอยู่ในหมวดหมู่นี้และจะพร้อมที่จะไปเส้นทางที่ตรงสำหรับชนิดของผลประโยชน์ที่พวกเขาได้รับจากมัน แต่ให้ดูที่ไม่ควรเลือกแผนโดยตรง ใครไม่ควรเลือกแผนโดยตรง? คุณต้องสงสัยที่ไม่ควรลงทุนในแผนโดยตรง จำนวนมากของนักลงทุนที่มีที่ปรึกษาที่ดีมากที่มีความสามารถในการให้คำแนะนำที่ดีในการบันทึกและการรักษาความสามารถในการ ค่าของคำแนะนำเวลาที่เหมาะสมของพวกเขาเป็นอย่างมากที่มันมากกว่าน้ำหนักประโยชน์จากแผนโดยตรง ดังนั้นถ้าคุณรู้สึกว่าคุณมีที่ปรึกษาที่จะช่วยให้คุณสามารถเลือกกองทุนที่ดีและช่วยให้คุณในการลบเงินที่ไม่ดีในช่วงเวลาและเพราะเขาคุณสามารถที่จะได้รับผลตอบแทนพิเศษ 2-3% ในผลงานของคุณคุ้มค่าของการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นที่เขาสมควรได้รับ นอกจากนี้มันอาจจะเกิดขึ้นได้ว่าคุณเป็นคนไม่ว่างที่ต้องการบุคคลที่สามที่จะจัดการกับผลงานของคุณและแจ้งให้ทราบในเวลาพื้นฐานเกี่ยวกับเวลาและผลงานของคุณคืออะไรเกิดขึ้นที่ คุณอาจต้องการที่จะต้องพิจารณาไม่ได้เคลื่อนย้ายแผนโดยตรง ดังนั้นในตอนท้าย เกี่ยวกับคำถามที่ 8220 นั้นมีค่าใด ๆ ในการผสานกับที่ปรึกษาของคุณแพลตฟอร์มหรือการวางแผนทางการเงิน 8221; และถ้ามันเพิ่มมูลค่ามากพอที่จะมีชีวิตทางการเงินของคุณ และพวกเขาสมควรได้ค่าคอมมิชชั่นที่พวกเขาได้รับจากผลงานของคุณกับพวกเขา คำถามของคุณต้องถามตัวเอง ไม่รีบเร่งในการแปลงกองทุนรวมในแผนของคุณโดยตรง ใช้เวลาในการคิดมากกว่านั้นและมองไปที่ผลกระทบในระยะยาวของมัน วิธีการลงทุนในแผนโดยตรงของกองทุนรวม? สิ่งเดียวที่คุณต้องทำคือเมื่อคุณกรอกแบบฟอร์มการลงทุนกองทุนรวมมีตัวเลือกที่เรียกว่าเป็น 8220 เสียตรง Plan8221; มีสิ่งที่คุณต้องทำคือการใส่เครื่องหมายเห็บมีถ้ามัน ticked ทำเครื่องหมายแล้วการลงทุนของคุณจะเข้าไปในแผนโดยตรง แม้ว่าตัวแทนจำหน่าย / ทำให้รหัส ARN ของเขา (รหัสที่ไม่ซ้ำกันซึ่งระบุตัวแทนกองทุนรวม) เขาจะไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการลงทุนของคุณ นอกจากนี้ในบางส่วนของรูปแบบ ตัวเลือกที่แยกต่างหากติ๊กเครื่องหมายอาจไม่สามารถใช้ได้ในกรณีที่คุณต้องพูดถึงคำว่า 8220 นั้น DIRECT8221; ในคอลัมน์ ARN โปรดทราบว่าถ้าคุณลืมที่จะพูดถึงว่าคุณอยากให้มันเป็นตามแผนโดยตรงและรหัสตัวแทนจะหายไปโดยเริ่มต้นการลงทุนเป็นไปได้ภายใต้กองทุนรวมแผนโดยตรง คุณสามารถกรอกแบบฟอร์มนี้โดยตรงกับบบส. โดยไปที่สำนักงานของพวกเขา หรือคุณยังสามารถใช้ถ่ายทอด / Karvy สำหรับการลงทุน ที่เป็นคู่ค้าด้านหลังสำนักงานสำหรับจำนวนมากของ บริษัท บริหารสินทรัพย์ ถ้าคุณลงทุนผ่านการถ่ายทอด / Karvy ยังคงมีการลงทุนที่จะเข้ามาในแผนโดยตรงเพียงให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ออกจากตรง unticked วิธีการเปลี่ยนกองทุนรวมที่มีอยู่ของคุณไปที่ตัวเลือกโดยตรง? การลงทุนที่มีอยู่ในกองทุนรวมจะไม่เปลี่ยนไปใช้แผนโดยตรงโดยอัตโนมัติไม่ว่าคุณไม่ได้มีตัวแทนหรือโดยตรงกับบบส. (อ่านที่บบส. จะดีกว่าที่อื่น ๆ แล้ว) มันจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเช่นเดียวกับเงินทุนเก่า การแปลงการถือหุ้นที่มีอยู่ของคุณจากมาตรฐานแผนโดยตรงคุณจะต้องส่งคำขอสวิทช์ ทั้งหมดที่คุณต้องทำคือการติดต่อบบส. และสวิทช์ขอแบบฟอร์ม reuest ซึ่งเป็นหนังสือขอบอกพวกเขาว่าคุณต้องการที่กองทุนรวมมีอยู่ของคุณจะได้รับตอนนี้เปลี่ยนเป็นแผนโดยตรง เมื่อพวกเขาได้รับการร้องขอนี้ พวกเขาจะดำเนินการได้ พวกเขาจะได้ใกล้ชิดคุณเมื่อมันทำ ตัวแทนของคุณจะไม่ชอบคุณสำหรับเรื่องนี้ จะ SIPs มีอยู่ของฉันได้รับการพิจารณาตามแผนโดยตรงโดยเริ่มต้น ทั้งหมด SIPs ซึ่งได้ทำผ่านตัวแทน / ผู้จัดจำหน่ายจะยังคงอยู่ภายใต้แผนมาตรฐาน คุณจะต้องด้วยตนเองขอให้เปลี่ยนไปใช้แผนโดยตรง แต่ถ้าคุณมี SIP ใด ๆ ที่ได้กระทำโดยตรงกับบบส. (โดยไม่เกี่ยวข้องกับตัวแทน Code) ในกรณี SIPs ที่ทำหลังจาก 1 มกราคม 2013 จะได้รับการพิจารณาโดยอัตโนมัติตามแผนโดยตรง แต่ทั้งหมด SIPs เก่าซึ่งได้กระทำก่อนที่จะ ม. ค. 1,2013 จะยังคงมีตามแผนมาตรฐานและค่าใช้จ่ายที่สูงกว่าอัตราการจะนำไปใช้ที่นั่น คุณสามารถแปลงภาษีที่มีอยู่ออมทรัพย์กองทุนรวม (ELSS) ภายใต้แผนโดยตรง? หากภาษีของคุณประหยัดกองทุนรวมยังคงอยู่ในล็อคในช่วงเวลา แล้วคุณไม่สามารถแปลงให้ตอนนี้เฉพาะเมื่อล็อคในช่วงเวลาที่มีมากกว่าที่คุณจะสามารถที่จะแปลงให้เป็นแผนโดยตรง จะมีการโหลด Exit ใช้เมื่อฉันย้ายแผนโดยตรง? ใช่และไม่! ถ้ามีอยู่ลงทุนกองทุนรวมของคุณผ่านตัวแทน / ผู้จัดจำหน่าย จากนั้นจะมีการโหลดทางออกในช่วงเวลาของการเปลี่ยนพวกเขาเป็นรุ่นโดยตรงของกองทุนรวม แต่ถ้าลงทุนที่มีอยู่ของคุณผ่านบบส. โดยตรงแล้วจะไม่มีการออกจากโหลดใด ๆ ในขณะเปลี่ยนแผนโดยตรง จุดสำคัญ ไม่มีตัวเลือกโดยตรงใน ETFs และปิดสิ้นสุดวันที่กองทุนรวมคือ จะมีความแตกต่างระหว่างพอร์ตการลงทุนของแผนตรงและมาตรฐานแผนไม่มี สิ่งที่ทุกคนจะเหมือนกันยกเว้นว่าแผนโดยตรงจะมีค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าการปันส่วน ขอบคุณทุกคน! ในที่สุดคุณจะลงทุนในแผนโดยตรงของกองทุนรวมหรือจะยังคงมีการลงทุนเก่าของคุณผ่านตัวแทนหรือผู้จัดจำหน่าย? กรุณาแบ่งปันความคิดและปัจจัยการผลิตของคุณเกี่ยวกับเรื่องนี้ คุณคิดยังไงเกี่ยวกับแผนโดยตรงของกองทุนรวม? สิ่งใดที่คุณต้องการที่จะอ่านเกี่ยวกับ